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新LPR“三日记”:多家银行发行挂钩LPR贷款,利率互换交易升温

新LPR“三日记”:多家银行发行挂钩LPR贷款,利率互换交易升温
2019-08-23 08:57:22 第一财经

8月20日,首个新LPR(贷款市场报价利率)正式出炉,利率市场化再向前迈出一步。据第一财经记者了解,短短3日间,已有数家银行已发行挂钩LPR的贷款,同时利率互换(IRS)交易也已启动。

其实,LPR早在2013年就已经问世,但由于当时贷款基准利率仍存,且LPR并无明显波动,市场的借款方就没有动力去锁定LPR贷款利率,这也导致LPR利率互换鲜有人问津。不过,随着原先的基准利率渐渐淡出、利率波动逐步加大,未来衍生品活跃度有望提升。

LPR利率互换交易升温

中国外汇交易中心(CFETS)数据显示,8月21日共有13家机构开展了LPR利率互换交易,包括工商银行、中国银行、交通银行、兴业银行、民生银行、中信银行、广发银行、浙商银行、上海银行、中信证券等。当日,挂钩LPR的利率互换交易进一步活跃,共计成交17笔、名义本金合计18.6亿元。

CFETS还提及,其中,交通银行通过交易中心交易系统达成了首笔挂钩5年以上LPR的5年期利率互换交易,推动LPR 5Y的互换期限向长端延伸,进一步完善了互换利率期限结构。交行与其客户企业开展了挂钩1年期LPR利率的人民币利率互换代客交易,帮助客户将1年期的固定利率贷款转换为基于1年期LPR利率的浮动利率贷款,助力市场利率与贷款利率之间的传导。

“如果一家企业有一笔固定利率的贷款,则银行可为企业做一个代客IRS,即可将客户的贷款转成浮动利率,银行转为付固定利率。”交行金融市场业务中心高级分析师杨一成对第一财经记者称,“这其实也是旨在打通市场利率和贷款利率,降低企业融资成本,因为就目前来看,各界预期LPR利率下行。“

记者也获悉,浙商银行同日达成一笔金额为7700万元的以LPR为基准的代客利率互换业务,对手方是一家民营企业。该企业年初在该行获得一笔固定利率贷款,通过一年期利率互换业务将贷款的固定利率转换成LPR加固定点差的浮动利率。

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